基金销售需要什么资质?

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根据《证券投资基金法》、《私募投资基金条例》及相关部门规章,从事基金销售业务应取得相关金融监管部门的批准或许可,并具备相应的资格条件和经营能力。 经中国证监会依法核准或者注册,具有下列资格的法人可以从事基金销售业务: (一) 具备证券期货从业资格的机构;

(二) 中国证监会规定的其他条件。

从事基金代销业务除满足上述一般性条件外,还应满足以下特定条件:

(三) 最近3年没有因重大违法违规行为被吊销营业执照或者撤销设立的处罚;

(四) 注册资本不低于1000万元人民币,且为实缴货币资本;

(五) 有符合法律、行政法规规定的章程;

(六) 有必要的会计机构和专业人员,能够进行独立的财务计算和处理;

(七) 有安全高效的网络系统和业务流程;

(八) 有完善的内部控制和风险管理制度;

(九) 有良好的社会声誉和诚信记录。

在基金业务运行过程中,还会面临一些其他要求,如客户适当性管理、信息披露等,建议投资者与相关机构进一步对接沟通,以确认是否能满足相关要求。

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基金销售最基础需要证券投资基金销售业务资格,即基金管理人、商业银行、证券公司、证券公司资产管理子公司、保险资产管理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构开展基金销售业务的,应当向住所地证监局进行注册。

除了证券投资基金销售业务资格外,基金销售机构还需要获得各个基金公司的销售授权,基金公司每个季度会根据基金销售机构各项指标进行授权及调整,比如销售能力、服务能力、服务质量等。在销售基金同时,基金销售机构还需要跟基金公司签订销售协议,约定佣金费率及数据核对对账条款等。

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