金融理财师怎么样？
金融理财师是从事金融服务的专业人士，其服务的范围包括投资、保险、税务、教育金、房产、退休金、遗产及 estate planning 等。一般而言，CFA Charterholder 是投资专业人士，而CFP是金融理财师。CFA 和 CFP是两个不同的认证，其考试内容亦有很大差别。CFP 涉及有关投资的知识较少，但涵盖其他有关理财规划的相关范围，例如保险、税务及 estate planning等。 CFP 考试对投资分析的要求亦较浅，而CFA要求的范围较深而广。 CFA 强调投资分析、管理及决策，而 CFP 更注重如何将投资组合放进其他财务计划上。
获得CFP资格证书的理财规划师，应当遵守相关的法律和法规以及理财规划师的行业准则。该准则主要体现在如下3个方面：
(1) 靠谱度要求：理财规划师提供专业意见与服务时，必须具备相当理财规划专业能力与足够相关知识，以符合社会大众普遍所认同的专业可信度。
(2) 指导原则：所有理财规划师在执行客户委托投资服务或提供专业服务时务必秉持诚实可信、不造假欺骗的原则。
(3) 承诺服务：理财规划师对于客户的个人财务信息应严守保密等。
因此总体来说，正规领取证书的金融理财师是具有相当专业度与道德水准的理财规划顾问。