基金业务主要做什么?

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公募基金,行业监管比较严 1、销售机构(主要指的是代销)

(1)基金新产品的备案; 根据基金公司产品审批流程,帮助审核新基金产品的材料,提交审批; 在基金公司和基金协会之间传递信息,落实相关事宜;

(2)老基金的备案 协助处理基金公司老产品清算事宜,在基金公司和基金协会之间传递信息,落实有关事宜;

(3)基金销售 协助办理基金公司线下渠道的销售事宜,包括但不限于准备材料,提交申请,解答监管部门的问题等;

(4)基金会计核算 和代销资金账户有关的会计核对和核算工作,包括资金头寸的初步计算、基金交易账的编制与核对、与会计师事务所的沟通等事项;

(5)基金信息披露 负责搜集、整理、检查公司旗下基金产品的相关资料和数据,及时完整地披露基金信息等。 做好信息披露的日常性工作和年度报表的编制及审计配合事项;

(6)其他 部门领导安排的其他相关工作。 公募基金公司一般人数较多,组织架构相对完善,岗位职责也比较明确。刚入职的员工一般会分配到一些基础的工作,如数据录入、文件归档之类的,然后逐步熟悉业务,再进行项目类、统计分析类等比较重要的工作的分工。

私募投资基金,监管相比公募宽松很多 私募基金的业务内容就丰富多了,由于监管要求的差异,有些业务是只限于公募基金不能做的,所以私募基金可以做而公募不可以做,具体的内容需要看监管的要求。

总体来说,私募基金的业务操作比公募灵活得多,可以一对一服务客户,可以根据客户的理财需求主动发行产品,也可以接受客户委托进行投资管理。 因为业务内容的不同,对员工的能力要求也有差别。比如,对于公募基金,因为监管要求较为规范,所以在制作基金产品方案时就需要严格依据监管要求来撰写,内容上不能有瑕疵;而对于私募基金,在制作基金产品方案时就有更多的灵活性,但是也需要根据公司制定的规范流程来进行。

虽然具体的工作内容因机构的不同而有差别,但无论是公募基金还是私募基金,总少不了与客户进行沟通,进行产品的推介,因此对员工沟通能力和产品讲解能力的要求很高。另外,作为金融机构,严谨、细致、认真也是必不可少的。

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